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【美高梅登录中心】梁先生需向三家公司偿还的贷款及利息累计高达95万元,打掉套路贷犯罪团伙16个

  二是制造事主已取得合同中约定所借全部款项的假象,实际事主并没有得到合同约定的款项数额。

小小金融是一家在深圳还颇有名气的信贷中介企业,其董事长刘小峰2008年毕业于黄冈师范学院,便开始在深圳涉足小微金融,他曾公开表示金融服务平台只有依托于不断优化金融服务效率,降低融资成本,借助互联网的信息高速枢纽把金融服务的触角延伸到产业的细分领域去真正意义上服务产业,实现普惠金融。

  海珠警方调查发现,上述三家公司分别是由陈某荣、陈某辉和林某民注册成立。三家公司对外均称提供业务咨询和小额贷款,但实际上却是借民间借贷之名,巧立违约金、滞纳金、手续费等名目,欺骗事主签订虚高借款合同,再以各种手段导致事主违约,短时间内产生巨额欠款,无法偿还。为迫使事主偿还欠款,公司催收人员还施以殴打、敲诈勒索、非法拘禁以及淋红油、淋粪水、堵锁眼、撒冥币等暴力手段。

按照公安部统一部署,广东省1-8月共打掉套路贷犯罪团伙95个,抓获998人,刑拘524人,逮捕306人,破案531起,查扣涉案资产20.47亿元,其中包括深圳一家较为有名气的信贷中介小小金融。

  南方网全媒体记者 吴珂 通讯员 公新文

【美高梅登录中心】梁先生需向三家公司偿还的贷款及利息累计高达95万元,打掉套路贷犯罪团伙16个。三起套路贷案件涉数亿资产

  经审查,陈某荣等涉黑团伙成员相继交代了其违法犯罪事实。目前,主要犯罪嫌疑人陈某荣等已被移送审查起诉。案件仍在进一步侦办中。

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  据悉,警方侦破该团伙涉嫌“套路贷”诈骗、寻衅滋事、故意伤害、非法拘禁、敲诈勒索等涉黑恶案件多宗,查封、冻结及扣押该团伙涉案总资产1.058亿元。

广州市公安机关在广州市及广西南宁市、河南省漯河市等地开展统一收网行动,打掉一个以梁某敏为首的套路贷犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人37人,破获敲诈勒索、寻衅滋事、非法入侵住宅、诈骗等刑事案件17起,查封、冻结、扣押涉案资产数亿元。

  截至去年8月,梁先生需向三家公司偿还的贷款及利息累计高达95万元。无奈之下,他被迫将名下唯一的房产过户给公司指定人员,才还清债务。

上海高院曾揭秘套路贷犯罪的五大基本特征,一是制造民间借贷假象,被告人对外以小额贷款公司名义招揽生意,与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以违约金、保证金等各种名目骗取被害人签订虚高借款合同阴阳合同及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同;二是制造银行流水痕迹,刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象;三是单方面肆意认定被害人违约,并要求被害人立即偿还虚高借款;四是恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下,被告人介绍其他假冒的小额贷款公司或个人,或者扮演其他公司与被害人签订新的虚高借款合同予以平账,进一步垒高借款金额;五是软硬兼施索债,或者提起虚假诉讼,通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。

  警方通过深入侦查发现,一个以陈某荣、陈某辉、林某民为首的“套路贷”涉黑恶团伙浮出水面。据海珠警方介绍,该团伙分别在广州市越秀、海珠、荔湾区注册成立公司,广发“小额低息贷款”“手续简便”等虚假广告,诱骗事主前来借款,最终落入其设计的“套路贷”陷阱。

何谓套路贷?

  强迫以贷款还贷款

套路贷,是指以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订借贷或变相借贷抵押担保等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动。

  “套路贷”套路拆解

该团伙的犯罪特点是公司化运作,该组织分工明确,并制定一整套组织纪律和行为规范进行管理,如实行24小时轮流值班制度,每周召开全员会议,研究放贷和索债情况等;牟取非法经济利益,采取强收斩头息、虚增借款金额、制造虚假银行流水、转单平帐、罚息或强收违约金等所谓行规套路,非法占有被害人房产等;软硬暴力手段逼债,纠集一帮马仔充当打手,采取暴力、胁迫、滋扰、拉电闸、限制人身自由、虚假诉讼等手段进行索债。

  三是单方面肆意认定事主违约,并要求事主立即偿还“虚高借款”。

记者老盈盈记者从广东省公安厅获悉,9月10日至11日,粤港澳三地警方同步开展雷霆2019第一次统一清查行动。雷霆2019行动期间,广州、深圳、佛山、惠州、东莞等地公安机关紧盯套路贷等新型涉黑涉恶犯罪,打掉套路贷犯罪团伙16个,抓获犯罪嫌疑人140余人,破获刑事案件20余起,查封扣押冻结涉案资产逾9300万元。

  今年1月3日清晨,海珠警方在广州市公安局的统一指挥下,联合相关职能部门和单位,在广州、佛山、深圳三地同步实施抓捕,将以陈某荣、陈某辉、林某民为首的团伙成员悉数抓获。行动中,警方查获涉案电脑、银行卡以及各类借款合同、借据、房产证复印件等一批;查封涉案房产33套;冻结涉案银行账户500多个。查封、冻结及扣押涉案资产总计达1.058亿元。

据广东公安厅消息,除了深圳外,还在湛江和广州等地破获了两起套路贷案件,湛江市公安机关在湛江市霞山、赤坎、坡头、开发区和肇庆市等地实施收网行动,打掉一个以黄某伟为首的套路贷犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人18人,破获刑事案件14起,查封、冻结、扣押涉案资产1975万元。

  涉黑团伙公司化运作

该团伙的犯罪特点是先期以团伙成员个人名义非法高利放贷,后期专门成立小额贷款公司,敛取巨额利润;聘请专业律师草拟借款合同、实施庭外调解、代理公证、提起虚假诉讼等,导致被害人投诉无门有苦难言;事先调查被害人的经济状况,诱骗被害人签订空白借款合同、逐步垒高债务,甚至导致被害人企业破产清算,在房产车辆被拍卖变卖后还资不抵债。

  陈某荣与团伙中的大多数成员都来自广州市某某新村,他们彼此熟悉,关系紧密,形成了一个成员相对固定的涉黑恶团伙,对外自称“噺村帮”。团伙中有人专门负责做账,一些前科人员则专门负责通过各种暴力手段催收。该团伙平日出入广州市各类娱乐场所,大肆挥霍非法所得,并定期举行大型聚会。在聚会消遣期间,他们还因琐事与人发生口角或肢体冲突,寻衅滋事。

该团伙的犯罪特点是:以盛天源、小小金融等金融公司为依托,非法高利放贷;非法获取个人信息,通过非法手段获取大量公民个人信息,骨干成员曾因非法获取公民信息罪获刑,并通过拨打电话、网站广告等方式招揽客户;非法侵占房产,诱骗受害人签订空白合同、阴阳合同、全权委托授权书等,设置砍头息、高额逾期费,恶意垒高债务,继而单方制造违约,逼迫被害人转移、变卖抵押房产。

  一般而言,“套路贷”具有以下特征:

记者曾经从接近小小金融及其内部人士了解到,小小金融收取的手续费高昂,有些手续费达到借款额的百分之五十,例如借款10万手续费可能接近5万,业务员还称是前置利息。

  2018年11月5日,海珠警方接到辖区居民梁先生报警称,其在2016年期间遇到资金周转问题,向“广州市银某公司”借款16万元。在随后的两年内,梁先生因无法偿还贷款及不断产生的高额利息,被多次暴力催收,并被该公司强迫以“转单平账”方式,再向另外两家公司先后贷款“平贷”。

广东省公安厅指出,2019年6月5日,深圳市公安机关在深圳市及北京、上海、湖南、河南等地同步开展收网行动,打掉一个刘某峰为首的套路贷犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人19人,破获刑事案件12起,查封、冻结、扣押涉案资产约2531万元。

  五是软硬兼施“索债”,或者提起诉讼,通过胜诉判决实现侵占事主财产的目的。

套路贷在本质上属于违法犯罪行为,借款本金和利息不受法律保护。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效,即高利贷本金及法定利息受法律保护,超过法定的高额利息部分不受法律保护。

  据悉,陈某荣等团伙首脑均为广州本地人,平日游手好闲,无固定工作和收入。在注册成立公司后,他们招揽身边的本地社会闲散人员,特别是有寻衅滋事、殴打他人违法犯罪前科的人员进入公司。

  以合法公司为掩护实施“套路贷”诈骗,还暴力催收、非法拘禁。10日,广州公安召开新闻发布会通报今年以来扫黑除恶专项斗争成果,其中包括了广州海珠警方近期捣毁的特大“套路贷”涉黑团伙案件。

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  一是制造民间借贷假象。犯罪团伙对外以“小额贷款公司”名义与事主签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取事主签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于事主的合同。

  四是恶意垒高借款金额。在事主无力支付的情况下,犯罪团伙就会介绍其他“公司”或个人,或者扮演其他公司与事主签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。

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